Groupe Pictet | |
logo de Groupe Pictet | |
Création | 1805 |
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Dates clés | 1926 2014 |
Fondateurs | Jacob-Michel François de Candolle Jacques-Henry Mallet |
Forme juridique | Société en commandite par actions |
Siège social | Genève Suisse |
Activité | Gestion de fortune pour clients privés, gestion institutionnelle et fonds d'investissement, asset services |
Produits | Services financiers, fonds d'investissement |
Effectif | env. 3 800 |
Site web | Site web du groupe Pictet |
Actifs sous gestion | 633 G CHF ()[1] |
Résultat net | 577 M CHF ()[1] |
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Le Groupe Pictet est une banque privée spécialisée dans la gestion de fortune et d'actifs. Fondée en 1805 à Genève en Suisse, elle appartient aux Hénokiens, association d'entreprises familiales et bicentenaires. Pictet est l'une des plus importantes banques privées de Suisse, et compte parmi les principaux acteurs indépendants de la gestion d'actifs en Europe[2],[3],[4],[5]. Le Groupe propose à une clientèle privée et institutionnelle internationale des services dans les domaines de la gestion de fortune, de la gestion d'actifs et de l'asset servicing.
Fondé à Genève en 1805, Pictet a toujours été dirigé par des associés: oeuvrant en moyenne 21 ans au sein du collège, ces derniers n'ont été que 40 en 210 ans[6]. Le Groupe revêt aujourd'hui la forme juridique d'une société en commandite par actions: sept associés, à la fois propriétaires et gérants, sont en charge de l'ensemble de ses activités dont la croissance a été réalisée, depuis le début, sans procéder à des acquisitions ni faire appel aux marchés.
Présent sur 26 places financières à travers le monde, le groupe Pictet possède des banques à Genève, Luxembourg, Nassau, Hong Kong et Singapour, et emploie près de 3800 collaborateurs, dont 900 spécialistes de l'investissement[6]. D'après les chiffres publiés dans son dernier rapport annuel, les actifs sous gestion ou en dépôt se montaient à CHF 435 milliards au 31 décembre 2014, soit une progression de 12% par rapport à 2013[7]. Pictet ne propose pas de services de banque d'affaires et n'octroie pas de crédits commerciaux. Sa dotation en fonds propres est nettement supérieure aux exigences réglementaires suisses, particulièrement strictes: s'élevant à 21,3%, son ratio de fonds propres totaux est identique à son ratio de fonds propres de première catégorie[6]. La Banque Pictet & Cie SA est pour sa part notée Prime 1/Aa2 par Moody's[8] et F1+/AA- par Fitch[9].
L'histoire de Pictet commence le 23 juillet 1805 avec la fondation de la Banque De Candolle, Mallet & Cie à Genève. Ce jour-là, Jacob-Michel-François de Candolle et Jacques-Henry Mallet signent avec trois commanditaires[10] une «scripte de société» pour fonder une société de personnes[11] qui, après avoir débuté, comme toutes les banques genevoises à cette époque, dans le commerce de marchandises, abandonne rapidement cette activité pour assister ses clients dans leurs affaires et les conseiller dans la gestion de leur patrimoine. Dès les années 1830, l'établissement détient pour le compte de sa clientèle une gamme de titres assurant une diversification satisfaisante des risques.
Lorsque Jacob-Michel-François de Candolle décède, en 1841, c'est Edouard Pictet, neveu de son épouse, qui lui succède. Le nom Pictet ne cessera dès lors de figurer dans la raison sociale de la banque. Cette dernière connaît entre 1890 et 1929 des années de forte croissance, et en l'espace de 30 ans, ses effectifs passent de 12 à plus de 80 collaborateurs[12]. Bien que la famille Pictet ait été étroitement associée à ses activités depuis le milieu du XIXe siècle, ce n'est qu'en 1926 que l'établissement prend la raison sociale de Pictet & Cie.
Après une période de relative stagnation marquée par la Dépression des années 30 et la Deuxième Guerre mondiale, Pictet entame son expansion dans les années 50, au moment où le monde occidental entre dans une longue phase de prospérité et de développement économique. A la fin des années 60, la banque ajoute à ses activités la gestion institutionnelle, laquelle prend une ampleur croissante pour représenter actuellement près de la moitié des actifs sous gestion[13]. C'est en 1974 que Pictet ouvre à Montréal son tout premier bureau à l'étranger. Au nombre de 70 en 1950, ses collaborateurs atteignent les 300 en 1980[14].
Se consacrant à la gestion patrimoniale depuis l'origine, la taille de ses activités lui vaut de se classer au troisième rang des gérants d'actifs de Suisse et de faire partie des plus importantes banques privées d'Europe[15]. En 2006, le Groupe inaugure son nouveau siège dans le quartier des Acacias en plein développement, toujours à Genève.
En 2014, Pictet, qui revêtait jusqu'alors la forme d'une société de personnes, modifie sa structure juridique en constituant une société en commandite par actions qui assure la direction du Groupe[16]. Ce changement vise à faciliter la gestion de ses activités dans un cadre international[17]. Il permet en outre aux sept associés, à la fois propriétaires et gérants, de préserver les modalités de succession au sein du collège, demeurées inchangées depuis plus de deux cents ans. Les règles en vigueur empêchent toutefois une transmission directe du capital de père en fils: le statut d'associé présente en effet un caractère temporaire et prend fin avec les fonctions de l'intéressé. La transmission du capital se fait dès lors d'une manière fractionnée, tous les cinq ou dix ans, de façon à ce que trois générations soient représentées en permanence au sein du collège, ce qui contribue à prévenir les problèmes liés à l'arrivée d'une nouvelle génération[15].
Chaque associé se voit confier la responsabilité d'un domaine d'activité particulier ou de fonctions centrales comme les ressources humaines, le contrôle des risques ou les affaires juridiques. Des comités de petite taille supervisent les différentes activités du Groupe, de sorte qu'aucun associé n'assume seul la responsabilité d'une ligne de métier. L'associé senior, qui est l'associé le plus âgé au moment de sa désignation, n'exerce pas de responsabilités opérationnelles mais dirige l'ensemble des activités liées aux domaines suivants: audit, gestion des risques et compliance[15].
Présent sur 19 places financières à travers le monde, Pictet Wealth Management offre des services de gestion de fortune à des particuliers très fortunés ainsi que des services de family office pour des familles à la tête d'un patrimoine exceptionnellement élevé. Son éventail de prestations comprend la gestion d'actifs, le conseil en matière de stratégie d'investissement et d'allocation d'actifs, la conservation d'actifs, le suivi de portefeuilles, auxquels s'ajoutent des services d'exécution sur les marchés internationaux. Pictet Alternative Advisors SA, entité indépendante du groupe Pictet spécialisée dans les hedge funds, les fonds de private equity et les fonds immobiliers, emploie des gérants externes pour construire des portefeuilles d'investissements alternatifs.
Au 31 décembre 2014, Pictet Wealth Management gérait CHF 166 milliards d'actifs et comptait 686 collaborateurs (équivalents plein temps), dont 341 gérants. Les investissements alternatifs gérés par Pictet Alternative Advisors représentent quelque CHF 16 milliards d'actifs, dont CHF 9,5 milliards en hedge funds, CHF 6 milliards en fonds de private equity et CHF 800 millions en fonds immobiliers[6].
Présent sur 17 sites à travers le monde, Pictet Asset Management se consacre à la gestion d'actifs pour des investisseurs institutionnels et des fonds de placement, parmi lesquels figurent d'importants établissements financiers, fonds de pension et fonds souverains. L'entité gère également les actifs d'investisseurs individuels par le biais d'un large éventail de mandats de gestion, de produits financiers et de services. Elle propose à ses clients des solutions de gestion active ou quantitative comprenant des portefeuilles d'actions et d'obligations, ainsi que des stratégies multiactifs et alternatives.
Depuis 1997, Pictet Asset Management développe dans le domaine de l'investissement socialement responsable (ISR) une offre de produits qui comprend non seulement des portefeuilles d'actions ISR investissant sur les principaux marchés mondiaux, mais aussi des stratégies axées sur des thèmes d'investissement en lien avec l'environnement ou sur des secteurs d'activité contribuant au développement durable, tels que les énergies propres ou l'industrie du bois.
Au 31 décembre 2014, Pictet Asset Management gérait 157 milliards de francs d'actifs et comptait 740 collaborateurs, dont 320 spécialistes de l'investissement[6].
Disposant de 9 centres opérationnels connectés à une plate-forme bancaire centralisée, Pictet Asset Services propose à des gérants d'actifs, à des fonds de pension et à des établissements bancaires un éventail de services comprenant des services de création, administration et gouvernance liés aux fonds de placement et destinés à des investisseurs privés ou institutionnels, ainsi qu'à des gérants indépendants. L'entité fournit également des services de banque dépositaire dans plus de 80 pays et, via Pictet Global Markets, des services d'exécution en temps réel pour les principales classes d'actifs.
Au 31 décembre 2014, Pictet Asset Services totalisait CHF 401 milliards d'actifs en dépôt et comptait un millier de collaborateurs[6].
En 2008, Pictet a donné son nom au premier prix international de photographie consacré au développement durable. Lors de chaque édition du Prix Pictet, les concurrents soumettent, sur proposition de spécialistes des arts visuels, une série de photographies en lien avec un thème particulier, comme la terre (2e édition) ou la consommation (5e édition). Le lauréat est désigné par un jury indépendant[18].
Le 26 novembre 2012, Pictet & Cie a déclaré faire l'objet d'une demande de renseignements de nature générale par le Département de la Justice des États-Unis[19], tandis que l'hebdomadaire allemand Der Spiegel l'accuse de pratiquer une optimisation fiscale "agressive"[20].